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보험DB 구매와 보험 영업 관리에 바로 쓰는 가이드와 사례를 정리합니다.
보험 영업 AI 활용, 현장에서 무엇을 바꿔야 하나
AI 도입 명분을 넘어서, 보험 영업에서 무엇을 바꾸고 어떻게 측정할지에 대한 실무 기준을 제시합니다. 비대면 상담과 GA 효율화 관점의 체크리스트 포함.
퍼미션 DB 구매 전 점검표: 채널, 동의, 보안, 운영까지
퍼미션 DB를 둘러싼 혼선을 정리한다. 동의 증빙부터 출처·보안·운영·리턴 기준까지, 현장에서 바로 쓰는 점검표를 제시한다. 홈쇼핑 DB와 프리미엄 DB, 설계사 DB 지원 포인트도 함께 본다.
불법 DB 처벌: 보험 영업현장에서 어디부터 막고 어떻게 점검할 것인가
불법 DB 처벌 리스크는 ‘증빙 부재’에서 시작한다. 최초 수집의 정당성, 제3자 제공 동의, 재판매 금지 체인, 수신거부·파기 절차, 외주 통제까지를 한 세트로 점검해야 한다.
불완전판매 제재 리스크, 현장 통제로 줄이는 기준서
수익성 압박과 절차 중량화 속에서 불완전판매 제재 리스크가 커진다. 현장에서 바로 점검할 12가지 통제 기준과 주의점을 담았다. 이 글은 법률 자문이 아니다.
보험사기 예방, 현장에서 무엇이 달라져야 하나
판매 전·중·후 전 과정에서의 보험사기 예방 기준을 정리했습니다. 수사 사례의 시사점과 e-클린보험서비스·불완전판매 제재 관리, 레드 플래그 체크리스트를 담았습니다.
FC 계약 연결, 지점이 바로잡아야 할 첫 단추
DB 유입은 많은데 계약 연결이 멈춘 지점이 많다. 동의·출처 증빙, 배정 로직, 시간 지표, 유지율 중심 인센티브로 체계를 다시 짠다. 현장용 점검 기준을 제시한다.
GA 내부통제 평가, 채용·수수료·유지율을 연결해 점검하는 법
채용·수수료·개인정보·유지율을 한 화면으로 연결한 GA 내부통제 평가 기준을 정리했다. 1200%룰, 경력스카우트비, 정착지원금 통제와 실무 체크리스트를 포함한다.
지점 DB 도입, 지금 결정할 때 무엇을 먼저 볼 것인가
지점 DB 도입의 본질은 ‘수집’이 아니라 ‘연결’이다. 출처·동의·배분·속도·유지율을 한 덩어리로 설계하는 기준과 체크리스트를 제시한다.
프리미엄 DB, 현장에서 통하는 구매·평가 기준
프리미엄 DB가 왜 문제인지, 무엇을 근거로 판단해야 하는지, 퍼미션 DB·홈쇼핑 DB·설계사 DB 지원까지 아우르는 15가지 체크리스트를 정리했습니다.
홈쇼핑 DB 구매 가이드: 채널 특성, 퍼미션, 품질과 리스크 점검표
홈쇼핑 DB의 소스·퍼미션·품질·운영·컴플라이언스 관점에서 점검해야 할 기준을 정리했습니다. 프리미엄 요건과 설계사 DB 지원, 반품·보상 규칙까지 실무 체크리스트로 담았습니다.
1200%룰 이후 GA 보상·조직 운영, 무엇을 고쳐야 하나
1200%룰 이후 현장의 정착지원금·스카우트비·내부통제 운영을 점검하는 기준을 제시합니다. 초기 과다 유인 최소화, 품질 KPI 연계, 예외 관리와 데이터 기반 통제가 핵심입니다.
설계사 비대면 상담, 채널만 늘리면 실패한다
비대면 채널을 늘려도 전환과 유지가 떨어지는 이유를 짚고, 설계사 비대면 상담의 성공 요건을 체크리스트로 정리했습니다. 규제 준수, 데이터·AI 운영, GA 영업 효율화 기준을 담았습니다.